Asiakkaan tunteminen - KYC - Know Your Customer

Mikä KYC on?

Kaikki pankit ja rahoitusyhtiöt ovat lain mukaan velvoitettuja tuntemaan asiakkaansa sekä heidän tapansa käyttää tuotteita ja palveluita.Tätä kutsutaan asiakkaan tuntemiseksi, josta käytetään myös lyhennettä "KYC" (Know Your Customer). Kun meillä re:memberillä on riittävä tuntemus sinusta asiakkaana, meidän on helpompi estää sinua joutumasta alttiiksi rikoksille, kuten rahanpesulle tai petoksille.

Miksi tämä on olennaista sinulle re:memberin asiakkaana?

Olemme lain mukaan velvoitettuja noudattamaan KYC-vaatimuksia. Tämä tarkoittaa, että meillä on oltava hyvät tiedot sinusta asiakkaana ja siitä, kuinka aiot käyttää tuotteitamme ja palvelujamme. Tästä syystä saatamme joskus esittää sinulle kysymyksiä seuraaviin aiheisiin liittyen:

1. Tilisiirtojen tarkoitus tai varojen alkuperä
2. Taloudellinen tilanteesi
3. Tilisiirrot ulkomaiselle tilille
4. Kansalaisuus
5. Poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa oleva henkilö (PEP)
6. Kryptovaluutan osto

Mihin KYC-lomakkeen tietoja käytetään?

Käytämme tietoja varmistaaksemme, että meillä on ajantasaiset tiedot sinusta sekä tavasta, jolla käytät tuotteitamme. Silloin voimme paremmin suojella sinua ja identiteettiäsi ja samalla osallistua talousrikosten torjuntaan yhteiskunnassa. Kaikki tiedot käsitellään luottamuksellisesti.

Mitä tapahtuu jos en vastaa?

Jos emme saa sinulta vastausta kysymyksiimme tai vastaus on puutteellinen, on mahdollista, että joudumme sulkemaan asiakastilisi, sillä meillä ei ole riittävää asiakastuntemusta. Meillä on oikeus kerätä näitä tietoja pystyäksemme tunnistamaan sinut henkilönä ja varmistaaksemme, että tietosi ovat jatkuvasti ajan tasalla. Tämä on välttämätöntä, jotta pystymme täyttämään meille asetetut vaatimukset.